CFPとは

CFPには投資信託の知識も必要です。試験のための学習だけでなく、顧客や自身が金融商品を選ぶ時に必ず役に立つはずです。購入時期や信託期間での分類では、追加型(オープン型)と単位型(ユニット型)に分かれます。追加型はいつでも購入・換金ができて、信託期間が定められていません。一方、株式投資信託は一定限度内で株式を組み込んで運用します。

投資信託は種類が多く、商品性を見極めなければなりません。投資信託の販売は、証券会社、投信委託会社だけでなく、銀行、生命保険会社、損害保険会社など様々な金融機関が扱っています。多くの投資家から集めた大きな資金で収益性の高い証券などに専門家が分散投資をして運用し、その収益を投資額の割合に応じて投資家に還元する商品です。中期国債ファンドやMMFは、追加型の公社債投資信託です。投資信託は様々の種類の株式や債券を組み合わせた商品です。

投資信託を運用対象で分類すると、公社債投資信託と株式投資信託に分かれます。この他にも、国内か海外で、国内投資信託と外国投資信託にも分かれますし、収益の分配方法では、毎決算日から5営業日以降に収益分配金が支払われる分配型と、満期時や途中換金時に一括で分配金が支払われる無分配型にも分けられます。単位型は、商品性が同一のものを毎月募集する定時型と、随時募集するスポット型に分けられます。CFPは、このように種類も多く複雑な金融商品の知識も必要です。

しっかり学習して、試験に臨んでください。公社債投資信託は、国債は社債など安定性の高い公社債を中心に運用されています。単位型は信託期間が設定されており、購入は募集期間だけに限られています。株式は一切組み込まれない商品です。

投資信託の仕組みの関連サイト・ブログを紹介します。

丸三証券 : 商品案内 > 投資信託 > 投資信託の基礎 ...
ホーム > 商品案内 > 投資信託 > 投資信託の基礎 > 投資信託の仕組み ... 投資信託は、証券会社が運用を行っていると思われている方が意外と多いそうです。 実際は ...
www.marusan-sec.co.jp/products/fund/kiso_02.html

秋田銀行?投資信託
navi 【トップページ】 ＞【 バーチャル資金運用プラザ 】＞【 お金をふやす 】＞【 投資信託 】＞【特定口座の仕組み】 ... 平成16年1月より、個人のお客様の国内株式投資信託の中途換金にあたって、買取請求を行い利益が出た場合は ...
www.akita-bank.co.jp/unyou_plaza/fuyasu/tokutei/

投資信託：投資信託の仕組み
● 投資信託（契約型）は、投信会社（運用会社）と信託銀行の間で交わされた信託契約に従って運営されます。 ● 投資家が払い込んだ買付代金は、販売会社、投信会社を経由して信託銀行に保管･管理されます。
www.tabisland.ne.jp/webseminar/invest/

不動産投資信託の仕組み
不動産投資信託の仕組みやリンク集など、不動産投資信託（j-reit）に関する情報を提供。
www.toushin.com/fudousan/fudou02.htm

投資信託｜北越銀行
はじめに、代表的な投資について紹介します ご自分の資産について調べてみましょう 投資信託の仕組みについて お申込?換金(解約・買取）償還までの流れについて 投資信託のリスクとリターンについて 分散投資で、リスクは低減 投資信託に係るリスク ...
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不動産投資信託の仕組み
不動産投資信託の仕組みについて簡単にご説明します ... 不動産投資信託の仕組み 不動産投資信託には「会社型」と「契約型」の２種類があります。 違いについては、詳しくは別ページで説明します。
www.sakai-office.com/link1.html

投資信託の運用の仕組み-iFinance
投資信託の運用の仕組みについてご説明します。 ... 投資信託の運用の仕組みは？ 投資信託は、その名が示すように投資の専門家（プロ）に運用を託すものです。実際、私たちがすることは、ファンドを選択し、その運用状況を見守る（管理する）ことだけ ...
www.ifinance.ne.jp/learn/fund/fdp_6.htm

証券オン･ザ･ウェブ 投資信託-投資信託の基礎 ...
投資信託の基礎知識ステージ1：投資信託の仕組みを知る ... 株式投資は「証券オン・ザ・ウェブ」?日経平均・日経225などの証券情報満載
kabu.himawari-group.co.jp/trade/fund/

投資信託の仕組み
投信の仕組み、参加者とその役割は次の様になっています。
www.abic.co.jp/cgi-bin/

投資信託 - ［All About マネー］All About
投資信託の仕組み・特徴から手数料比較まで、投信の賢い使い方を紹介。実践的な活用法や選び方のポイントがわかります。
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